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Les entreprises engagées dans les services financiers non bancaires proposent une multitude de solutions d'investissements avec des rendements plus ou moins similaires. Peu cependant sont en mesure d'offrir les retours sur investissement de Smart Achiever Notes, une nouvelle solution lancée par SWAN Wealth Managers Ltd en ce début de semaine. La société entend lever Rs 252 millions pour ce nouveau produit d'investissement d'une durée de vie de cinq ans. Sa particularité : les fonds sont investis dans les pays émergents et dans des secteurs axés sur l'innovation suivant une évaluation rigoureuse des risques par les experts de SWAN. De plus, le plan génère des revenus dès la première année.

Rs 100 000. C'est le montant minimum requis pour investir dans la solution Smart Achiever Notes, que SWAN Wealth Managers Ltd a lancé ce lundi 9 avril. Le 'closing' final pour la levée de fonds de ce nouveau plan d'investissement est prévu pour le 4 mai prochain. La société, spécialisée dans l'investissement, espère atteindre Rs 252 millions.

« C'est un plan d'investissement que nous avons conçu après plusieurs recherches et des exercices d'évaluation rigoureux. Ce plan, que nous avons appelé Smart Achiever, témoigne de notre volonté de toujours innover et de proposer aux investisseurs des produits parfaitement adaptés et très compétitifs », souligne Louis Rivalland, Chief Executive Officer de SWAN.

Le capital est investi dans divers instruments comme des bons du Trésor, mais aussi dans des stratégies d'investissements très porteuses tels les marchés émergents et les fonds 'high yield'. Un autre point innovant des Smart Achiever Notes réside dans le choix des pays où est investi le capital, soit les pays émergents comme le Taiwan, la Malaisie, la Chine et l'Inde, entre autres. Mais aussi dans le choix des secteurs où l'argent est placé. On retrouve notamment des banques, des sociétés de services publics, les télécommunications, l'énergie et l'immobilier.

« Ce choix est fait en fonction de nos analyses et de nos évaluations de risque. L'idée est d'assurer que l'investisseur bénéficie d'un retour intéressant sur son capital. Nous sommes ainsi en mesure d'annoncer que Smart Achiever Notes propose, contrairement aux autres plans d'investissement disponibles sur le marché, un capital protégé à 100 %. Pour ce qui est des intérêts, dès la première année, votre investissement vous rapporte 6 %. Ils sont de 4 % la troisième année et, la dernière année, l'investisseur bénéficie de bonus cumulés », ajoute, pour sa part, Nitish Benimadhu, Chief Investment Officer de la SWAN. L'aspect haut rendement des Smart Achiever Notes leur confère un autre avantage sur les plans d'investissement actuellement disponibles.

Ce nouveau plan d'investissement fait suite à Smart Dynamics Notes, lancé en 2016 par SWAN Wealth Managers Ltd. L'entreprise travaille constamment sur des produits d'investissement qui peuvent aider les Mauriciens à faire fructifier leur argent sans risque de perte du capital investi, mais permet également aux entreprises d'éponger leur excès de liquidités.

L'intérêt du client est au cœur de la démarche de SWAN. Afin de s'assurer que l'investisseur potentiel a une bonne compréhension du produit, il devra répondre à un questionnaire. Il reviendra ensuite à un comité d'évaluer s'il a une maîtrise suffisante du produit avant de pouvoir investir. Un élément de contrôle de volatilité fait aussi partie du mécanisme de ce produit. De plus, les investisseurs pourront chaque mois consulter la performance du produit à travers un factsheet. En sus de l'accompagnement des conseillers en investissement de SWAN, un prospectus au sujet du produit est également mis à la disposition de ceux intéressés à investir.